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NUEVA NORMATIVA DE DISTRIBUCIÓN DE SEGUROS

PROGRAMA

INTRODUCCIÓN

 

1 La DIRECTIVA (UE) 2016/97 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de enero de 2016, sobre la distribución de seguros (IDD)

2 ¿Cómo afecta la IDD a los canales de distribución de seguros en España?

3 El R.D.L 3/2020 de 4 de febrero que incorpora al derecho español la DIRECTIVA (UE) 2016/97, sobre la distribución de seguros (IDD): Objeto y motivación

4 ¿Que otras normas complementan y desarrollan la R.D.L 3/2020 de distribución de seguros y reaseguros privados?

 

I.- PARTE GENERAL: ACTIVIDADES DE LOS DISTRIBUIDORES DE SEGUROS Y REASEGUROS

 

MÓDULO 1 ÁMBITO DE APLICACIÓN y DEFINICIONES

1.1 ¿Qué actividades y personas quedarán bajo el ámbito de aplicación del R.D.L. 3/2020?

1.2 ¿Qué régimen se aplicará a los “comparadores de seguros”?

1.3 ¿Cuáles son las exclusiones?

1.4 ¿Dónde se aplicará?

1.5 ¿Que definiciones contiene el R.D.L. 3/2020?

 

MÓDULO 2.- LOS DISTRIBUIDORES DE SEGUROS Y REASEGUROS: CONCEPTO, CLASES y OBLIGACIONES GENERALES

2.1 Concepto, clases y obligaciones generales

2. 2 La distribución por entidades aseguradoras

2.3 Los mediadores de seguros

2.3 La distribución de reaseguros

 

MÓDULO 3.- REQUISITOS PROFESIONALES Y DE ORGANIZACIÓN

3.1 Introducción

3.2 ¿Qué requisitos se exigen en materia de formación?

3.3 ¿Qué requisitos se exigirán en materia de integridad (honorabilidad comercial y profesional)?

3.4 ¿Qué requisitos de carácter financiero deberán acreditar los mediadores de seguros?

 

MÓDULO 4.- ACTIVIDADES EN EL ESPACIO ECONÓMICO EUROPEO

4.1 ¿En qué condiciones podrá un mediador de seguros o de reaseguros residente en España ejercer en otros Estados del E.E. E?

4.2 ¿Cuál será el procedimiento de notificación para poder operar en LPS y DE?

4.3 ¿Qué obligaciones se establecen para los mediadores del E.E.E. que operen en España en LPS/DE?

 

MÓDULO 5.- OBLIGACIONES FRENTE A LA ADMINISTRACIÓN:

Registro y Régimen de Responsabilidad Administrativa

Introducción

5.1 Obligación de registro

5.2 Otras obligaciones administrativas que deben cumplir los mediadores de seguros. SAC, DEC, protección de datos, etc….

5.3 Responsabilidad frente a la administración y régimen de infracciones y sanciones

 

II.- PARTE: ACTIVIDADES DE LOS OPERADORES DE BANCA-SEGUROS

 

MÓDULO 1.- ¿CÓMO SE REGULA EL ACCESO Y EL EJERCICIO DE LA ACTIVIDAD DE OPERADOR DE BANCA-SEGUROS?

1.1 ¿Qué régimen general se aplicará a los Operadores de banca-seguros?

1.2 ¿Cuál es el concepto y clases de Operador de Banca-Seguros?

1.3   ¿Qué se entiende por red de distribución? Concepto y Requisitos.

1.4 ¿Qué requisitos deben cumplir los Operadores de banca-seguros para acceder a la actividad?

1.5 ¿Podrán utilizar colaboradores externos?

1.6 ¿Habrá algún régimen transitorio para adaptarse a el RDL 3/2020?

 

MÓDULO 2.- ¿QUÉ REQUISITOS PROFESIONALES Y DE ORGANIZACIÓN DEBEN CUMPLIR LOS   OBS?

2.1 ¿Qué requisitos se exigen a los OBS en materia de formación?

2.2 ¿Qué requisitos se exigirán en materia de integridad (honorabilidad comercial y profesional)?

 

MÓDULO 3.- ¿QUÉ OBLIGACIONES TIENEN LOS OBS FRENTE A LA ADMINISTRACIÓN? REGISTRO Y RÉGIMEN DE RESPONSABILIDAD ADMINISTRATIVA?

3.1 ¿Qué obligaciones de inscripción en el Registro administrativo tienen los Operadores de banca-seguros?

3.2 ¿Qué Otras obligaciones administrativas deben cumplir los operadores de banca-seguros: (SAC, DEC, Protección de datos, etc….)?

3.3 ¿Qué responsabilidad asumen los Operadores de banca-seguros frente a la Administración: Infracciones y sanciones?

 

MÓDULO 4.- ¿QUÉ OBLIGACIONES ESPECIFICAS DE INFORMACIÓN AL CLIENTE Y NORMAS DE CONDUCTA TIENEN LOS OBS? ¿QUÉ DOCUMENTOS DEBEN EMITIR A FIN DE CUMPLIR ESTAS OBLIGACIONES?

4.1 ¿Cómo se deberá facilitar la información al cliente?

4.2 ¿Qué Información general previa deberá proporcionar el OBS al cliente?

4.3 ¿Qué Información general previa deberán proporcionar al cliente el OBS?

4.4 ¿Qué información deberá facilitar el OBS sobre el producto de seguros?

4.4.1. Ventas informadas

4.4.2 Ventas asesoradas

4.4.3 ¿Qué información previa se deberá facilitar el OBS sobre el contrato de seguro distinto al seguro de vida?

¿Qué es el IPID?

4.4.4 ¿Hay excepciones?

4.4.5 ¿Qué información se deberá facilitar el OBS en la distribución de IBIPS?

¿Qué información se deberá facilitar el OBS en el caso de PRIIPS?

¿Qué excepciones añadidas hay en estos casos?

¿Deberá llevar el OBS un registro de la documentación emitida?

¿Deberán conservarse los documentos?

4.5 Requisitos adicionales en relación con la distribución de productos de inversión basados en seguros –IBIPs-)

4.6 Obligaciones de información en PRIIPs

 

MÓDULO 5.- VENTAS COMBINADAS Y VENTAS VINCULADAS

5.1 Situación en España

5.2 La práctica de las ventas agrupadas

5.3 ¿Qué requisitos deben cumplirse?

5.4 ¿Qué normas serán comunes para todas las ventas cruzadas?

 

MÓDULO 6.- CONTROL DE PRODUCTOS Y REQUISITOS EN MATERIA DE GOBERNANZA

Introducción

6.1 Requisitos en el diseño, aprobación y control de productos y en materia de gobernanza.

6.2 Procedimientos de gobernanza y vigilancia de productos para distribuidores de seguros.

6.3   Reglamento Delegado (UE) 2017/2358

 

DURACIÓN:  25 horas

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